不工作,靠投资股票为生的人,他们生活得怎么样?

2020-1-7 10:24| 发布者: 山高不碍白云飞| 查看: 2196| 评论: 0

摘要: 投资核心是什么?每家企业都属于某个细分行业,所有股票都属于某个或某几个细分行业。有的细分行业有很多企业,有的只有一家。如腾讯:游戏业务,属于文娱->游戏细分行业;微信:属于网络即时通讯行业,幸运的是这 ...

投资核心是什么?

每家企业都属于某个细分行业,所有股票都属于某个或某几个细分行业。有的细分行业有很多企业,有的只有一家。

如腾讯:游戏业务,属于文娱->游戏细分行业;微信:属于网络即时通讯行业,幸运的是这个赛道只有一个玩家,就形成垄断。

吉利汽车:其中的电动车业务:汽车->家用汽车->家用电动车->家用中低端电动车,该细分行业玩家众多,竞争激烈。

通常来说,一个细分行业会经历以下某几个阶段:

(1)兴起:在经济社会发展到特定阶段,新的需求就会产生,如喜茶奈雪的发迹,其实是经济发展到一定阶段,人们有钱为逛街的一杯茶饮付20多元,这在十几年前是不可能的,当时也就一瓶3元冰红茶解决;又如西式生活方式引起的咖啡;如中国人开始喝牛奶、买电视。

(2)高速发展:新的需求明确以后,再进一步经济发展、人群示范效应推动下,需求不断扩大,如早起的索菲亚定制衣柜、前几年的海康所在的监控行业

(3)平稳:销量逐渐逼近天花板,销售增速很低,行业洗牌加剧,大厂商通过品牌技术成本等因素逼迫小厂商离场,如当前的格力伊利;小厂商则通过差异化竞争获取一席之地,如妙可蓝多。

(4)下降:主要体现在耐用品,如当前的家用汽车行业和房地产。快消品可能没有这个阶段

(5)再平稳:需求主要体现在旧产品更新,如使用了10年以上的汽车和家电有更新的需求,这个阶段很少有新的玩家入场,行业态势平稳。而由于社会进步引起的消费升级,替换一般都会选择品牌技术强劲的产品,如汽车行业,力帆不行了,BBA却销量猛增。

(6)死亡:产品不再被纳入人们的生活方式

并不是每个企业都会经历每个阶段,如茅台目前就看不到任何下降和死亡的苗头;如快消品的伊利的平稳阶段可能持续很久。

二、获利的阶段与姿势

(1)兴起阶段

这是很好的投资机会,新商家冒着巨大的失败风险,努力打开一个需求方向。这个阶段的重点是对社会演变、生活方式的观察。那么中国是否会走同样的路子?标的股是谁?

(2)高速放在阶段

这是最最好的投资机会,需求已经明朗,天花板还远,其他厂商还没来得及布局,先行厂商就可以一路狂奔,投资这样的企业千万别因为市盈率略高而下车,如以前的索菲亚和腾讯。

(3)平稳阶段

a)依旧是不错的投资机会,需押宝在龙头企业上,吃完最后一波,如伊利。

b)由于突发利空而大幅下跌的机会,如克明面业某年着火了,创造了一个股价低点,毕竟突发的事情总会过去的是不。

c)获得新的动能的企业,如深圳机场本来业绩平平,但是突然来了先行示范区,就值得关注

d)行业虽然稳定,但是有的厂商开始洗牌,如火锅行业的海底捞

(4)下降阶段

最容易亏钱的阶段。这个时候投资者还没反应过来,还沉浸在大白马的往日荣光之中,殊不知大幅杀估值已经上演,如阿胶。

(5)再平稳

很容易挣钱,也容易亏钱的阶段。由于大幅杀估值,龙头企业可能已经有了很好的投资机会,如房地产(没研究过不确定)?但如果行业分析错误,则可能进入商业周期的末期。

我们可以将企业的业务分解为细分行业,如格力细分为家用空调、中央空调、冷库空调等等,衡量其所属阶段、市场空间,以确定最终的估值范围。

不工作,靠投资股票为生的人,他们生活得怎么样?


永远只做自己熟悉的、擅长的、最有把握的交易。

永远只做自己熟悉的、擅长的、最有把握的交易。其它时候,管住自己的手,耐得住寂寞,过滤掉那些无意义的劣质交易。

任何人,精品交易都只是少数;任何人,只要你交易的次数上升,无意义的甚至是自杀性的劣质交易,会很快占据相当高的比例;只其中任何一桩劣质交易,就足以让你陷入困境这和是否老手无关。交易做多了就会丧失警惕性,盈利的状态下尤其如此人的本性如此。

这 个市场有时候看起来是朦朦胧胧、欲跌还涨、欲弱还强的,是柔弱的可爱的性感的,是可以玩弄一把的。这就是我,包括绝大多数人,如此容易亏钱的原因。在这个 市场上,没有所谓“超绝的智慧”或“难以置信的好运”可以脱离交易法则的约束之外。市场是狡诈的,它不仅仅最可怕的对手,还是最无情的裁判。它有时候看起 来笨笨的,于是你以为它是竹篮里任你挑逗的蛐蛐;但当你丧失警惕的时候,它会突然咬住你的手指不放;这时候你才发现,它原来是一条剧毒的眼镜蛇,而根本不 是什么渺小可爱的柔弱的蛐蛐。在这个市场上,“有限的接触”可以成为巨富;而“贪玩者”终将丧失一切!是为结论。

想要靠着炒股为生,其实需要以下三个条件:

1、拥有300-500万的资金!因为当你只有股票一种收入的时候,你需要对抗时间的成本,需要对抗支出的成本,而且还要对抗盈利的成本,这是一笔巨大的开支。

举个例子:如果你只有100万,并且一轮牛市只有100%的盈利,那么在一轮大级别的牛熊行情里,你可能需要应对5-6年的生活成本。按照每年10-15万的消耗来看,需要将近70~100万的资金!试问,100万够吗?就算你盈利了100万,也只是勉强糊口,更谈不上让利润起飞,让投资跑赢通胀的收益。

所以,第一点,必须有足够多的资金,少则300-500万起!!那资金量达到300-500万的散户有多少呢?数据显示只有2.5%,也就是说A股里符合第一点的散户只有2.5%!

2、必须建立起自己的交易系统,并且有长期在股市里交易的 经验。

我认为这个经验是以5-10年为一个周期的,以2轮完整的牛熊市为一个周期的。所以当你没有达到这个标准的时候,其实也就意味着你根本没资格考炒为生。

要知道大部分的人都是在牛市末期或者一轮行情的末升段进入股市的,因为这个时候有这较强的赚钱效应。但是大家不知道的是,这是一个趋势和运气的赚钱结果,并不可长期维持。

所以,对于那些没有交易系统,没有经验的人来说,赚钱是一时的,亏钱才是必然的结局。

因为你永远赚不到超出你认知范围之外的钱,除非靠着运气;但是运气赚到的钱,最后往往又会靠着实力亏掉,这是一种必然的趋势。

你所赚的每一分钱,都是你对这个世界认知的变现;你所亏的每一分钱,都是因为对这个世界认知有缺陷而造成的。这个世界最大的公平在于:当一个人的财富大于自己认知的时候,这个社会就会有100种方法来收割你,直到你的认知和财富相互匹配为止。

而目前来看,年轻散户的占比较高,意味着风险控制意识不足,经验过少!

3、闲钱投资,有足够的耐心!

股票投资是一场马拉松,想要获得收益,你得耐得住寂寞。

有一句话是这样说的:“熬得住出众,熬不住出局,饺子要煮,投资要熬”!

大部分的投资者就是缺少在没有耐心这点上,或者说,把耐心,用错了地方!!

就好比10元跌至2元的过程里,许多人会愿意死扛,但是从2元涨到10元的过程之中,没几个人能够坚持的下来,这就是投机和投资的最大区别。

而想要拥有一颗耐心,你需要做的就是用闲钱投资,扩大自己的格局,锻炼自己的自律。

如果你做不到用闲钱投资,也没有足够的耐心,那么辞职炒股的结果就是不断投机,让你的资金越来越少!

2000年的时候,贝索斯给巴菲特打电话:“你的投资体系这么简单,为什么你是全世界第二富有的人,别人不做和你一样的事情?”

巴菲特说:“没有人愿意慢慢变富。”

看完以上三点,你还认为自己有“辞职炒股”的能力吗??

如果有,恭喜你,说明你已经非常成功了。

如果没有,那应该怎么办呢?

其实应该从学习开始。

正确学习投资股市的方法不是蛮干,也不是盲目跟随,而是应该聪明的、低成本的实践。

就好比,应该拿出一小部分的资金去股市里操作,犯错,学习,纠正,以及完善。而不是拿着大部分的资金投机,博弈,听消息,追涨杀跌!

记住,股市里新人拿钱赚经验,老手用经验赚钱!

你赚到的钱都是认知变现,你亏掉的钱都是认知缺陷。

贫穷限制了我们的想象,而圈子限制了我们的视野。

成长的途径有两个:上课和上当,不上课就上当!

认知的途径有两个:学习和犯错,不会学习那就只能从错误中接受教训!


不工作,靠投资股票为生的人,他们生活得怎么样?


MACD是任何股票软件都必备的技术指标,因为对趋势的判断一目了然,很好用,也有说它是「技术指标之王」的。在股票书上或者网络上你都能找到它的介绍,但是简单的金叉买死叉卖是根本不够的,这个指标之所以成为技术指标之王,也是有他的道理的,只看金叉死叉是证明不了它的“指标之王”的地位的。

1、先来看一下MACD的构成:

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MACD由一根快线(DIF)和一根慢线(DEA),以及红绿两种柱状图构成。

MACD揭示了买入/卖出2种信号:

当快线超过慢线(金叉),股价上涨,柱状图显示为红色,应买入;

当慢线超过快线(死叉),股价下跌,柱状图显示为绿色,应卖出;

我平时习惯看柱状图,更明显一些。柱状图的长短=快慢线的差值,代表了趋势的势能。

2.股价和MACD

结合K线图我们来看下MACD的用法:

不工作,靠投资股票为生的人,他们生活得怎么样?

先解释一下:图中垂直的黄线,是为了方便将股价和MACD对比。

将红绿柱状图分隔开的线叫「0轴」。

两根曲线都是0轴以上,说明多头强势;

如果曲线都在0轴以下,说明空头强势—这种情况下即使出现了金叉,股价也未必上涨。

首先,重点看第一根黄线,也就是第一次出现金叉的位置。可以看到,金叉叉出现的时候,股价已经上涨一段时间了。第四根黄线是死叉的位置,同样股价也已经下跌了两个大阴线。

这说明一个特别大的问题:MACD相对股价,有稍微的滞后。

好了,这是我们得出的第一个结论:MACD能够很清晰的显示股价的运行趋势,但金叉死叉信号有一定滞后。

也就是说,如果完全根据金叉死叉来,买不到最低点,也卖不到最高点。但吃上一波强趋势,还是没问题的。就像一条鱼,最好吃的部分是鱼中间部分的肉,鱼头没肉,鱼尾多刺,都没有鱼身的肉好吃。一波大行情,能吃到主升浪就可以了。

其次,中间白色框内是股价震荡阶段,这个阶段对应的MACD指标反应滞后,按照金叉死叉买卖没有参考价值。所以MACD指标在股价震荡阶段不适合使用。对于这种情况可以缩小周期,在60分钟或者30分钟图形中使用指标操作。

MACD经典用法

MACD的红绿柱和股价涨跌的关系:

MACD是多空力道的体现,在实际的操作中具有很高的实用价值,可以帮助我们高抛低吸,踏准主力心跳的脉搏。这个指标在实际的使用中却被人忽视,现在整理一下,抛砖引玉,希望大家能够积极探讨,共勉。

1、红柱缩短:股价即将回调,对应策略是高抛。其含义是多方的力道正在衰退,虽然目前空方还没有占领主导地位,但是随着多方力道的减弱,空方力道会增强,所以出局观望是明智之举。缺点:经常出现伪信号,红柱再次加长,再次进入强势行情。

2、红柱加长:股价将连续上涨,对应策略是持有。其含义是多方的力道正在加强,空方毫无还手之力。

3、绿柱加长:股价将连续下跌,对应策略是空仓。其含义是空方的力道正在加强,多方毫无还手之力。

4、绿柱缩短:股价将止跌企稳,对应策略是中线资金进场低吸,一般都可以买在相对的低位。缺点:经常出现伪信号,绿柱再次加长,再次进入下跌行情。对应策略,破前期低点止损。

5、红柱翻绿柱=进入空头市场,后期走势以跌为主。

6、绿柱翻红柱=进入多头行情,后期走势以涨为主涨。

7、当MACD还是绿柱的时候,且绿柱一天比一天短,即将变成红柱的时候买进,要求红柱还没有出来,但是绿柱已经缩小的差不多的时候,其含义是在空方没有还手之力的时候,多方很容易对这个股票发动攻击行情。

MACD为了过滤伪信号,必须看前期的上涨和下跌是不是也符合条件,经常有正确信号的才可以操作,同时必须明确的是本次调整时的量能是缩小,基本上处在横盘小幅度整理的阶段最好.

以MACD指标上的红绿柱收缩和加长情况作为波段买卖的依据,去验证自己手里持有或者已经卖出的股票,波段的高低点一目了然。

MACD指标金叉必须配合均量线金叉,均价线金叉,才是真正启动时,这个就是所谓的三线开花.缺一不可.这三个指标必须同时有效才是真行情,一般单个金叉都是骗线居多.同时必须注意MACD指标在0轴附近金叉的比较好,尤其的两次金叉.MACD的短周期服从长周期,使用方法不外乎就是背离、协同、共震。频繁金叉死叉的股票不要做。

MACD指标的核心理念是价格的“强度”和“变化”,即短期价格强度与过去一段时间的平均价格强度之间的关系。

如果DIF线在DEA线之上,说明价格的短期强度大于均值水平,大概率是一件好事,反之则需要警惕。

同时,如果MACD柱在0轴之上,呈现红色,说明短期均线大于长期均线。可以简单理解为,近期涨势很猛。反之则说明比较疲软。

在这基础之上,就可以进一步观察图形了。

1.金叉和死叉。当DIF线上穿DEA线时,这种技术形态就叫做金叉;DIF线下穿DEA线时,就叫做死叉。

从名字上就能看出,金叉就是要黄金买入点,死叉就是要赶紧逃命。

我们可以看一下中国宝安今年2月份到5月份的走势图(随手找的例子,属于先射箭后画靶心,下同)。

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金叉出现后,股价开始上涨;达到顶峰后,DIF线向下,过程中穿过DEA线形成死叉,股价应声下跌。

当然,不是每次看到DIF线上穿DEA线,都可以无脑买进。真这样的话,炒股也太简单了。

金叉和死叉在具体操作时,还有很多事情要注意:

第一,DIF线与DEA线形成交叉时,最好全部位于0轴上方。

第二,股票的两个金叉之间的死叉时间不能太长,越短越好。

第三,两个金叉出现的期间,成交量不能出现明显放大。这个就要考虑量价关系了,是另一个大类,以后可以单独拿出来说一下。

2.顶背离和底背离。当股价不断新高时,MACD指标一直往下,称为顶背离;股价一直在创新低,但是MACD指标还在往上走,称为底背离。

背离就是不正常,顶背离是涨得不正常,底背离是跌得不正常。

我们先看一下特力A今年3月份到4月份的股价走势。

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当顶背离出现后,股价一般都会出现下跌走势。尤其是股价跌破20日均线,也就是上图中的白线时,是最后的逃跑机会。

我们再看一下珠海港的股价走势。

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股价创下新低,但DIF线却在往上走,说明最近几天的价格强度很高。底背离走势形成后,股价往往会出现一定幅度的反弹。

有些股票出现顶背离后,不会出现较大幅度的下跌,而是通过不断小幅震荡,来抵抗底背离带来的下降引力。经过一段时间的盘整后会再度上涨。

还有一些股票,经常会出现2次甚至3次底背离走势后,股价才能出现一定幅度的反弹。很有迷惑性。

所以,金叉和死叉、顶背离和底背离,的确都是MACD指标最常用的形态,但绝不是简简单单就能用的。如果不加以理解就冲动,很容易被套住。

MACD的实战应用:

一、当DIF由下向上突破DEA,形成黄金交叉,视为买入信号

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二、当DIF由上向下突破DEA,形成死亡交叉,视为为卖出信号。

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三、顶背离:当股价不断创新高,而DIF并没有创新高,且跌落至DEA下方形成死亡交叉,称为顶背离。预示股价即将下跌。

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四、底背离:当股价指数不断创新低,而DIF并没有创新低,并且上穿DEA线形成黄金交叉,称为底背离,预示着股价即将上涨。

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五、空中加油:MACD在0轴上方金叉后,股价经过了一波上攻之后,出现短期的震荡调整,并且死叉后,再次形成金叉,称为空中加油。预示着股价可能加速上涨

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在运用MACD的时候需要注意的地方

1、MACD在0轴上方金叉,属于上升趋势中的多头行情,可能加速上攻的节奏。

2、MACD在0轴下方金叉。属于下降趋势中的反弹行情,直到上0轴之前只能视为反弹。

3、MACD即将金叉的时候快速分叉 ,绿柱二次反身向下、股价极有可能加速下跌。

4. MACD即将死叉的时候快速分叉 ,红柱再次向上、股价极有可能加速上涨。

MACD低位二次金叉

技术要点

1、第二次金叉离第一次金叉距离越近越好;

2、MACD第二次金叉的位置以高于第一次金叉为好;

3、MACD第二次金叉时结合K线形态上的攻击形态研判(如:多方炮、平台突破等),则可增加成功率。

如果我们在第一次金叉的时候去买的话,可能会再次忍受一个再次的杀跌,虽然这个杀跌过程当中没有很强的一个放量的过程,但是这样的一个跌幅是让我们非常的一个心痛的,那么相应的如果我们再次选择一个二次金叉的时候,那么很明显,这波行情完全就可以把握住,也就是低吸过程,两次金叉,太极量出现一个低吸,大局势有一个离心反转,那么在这个时候,我们如果选择介入这样的一个股票,在死叉的时候抛出,这一波行情的话,获利不菲。

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在使用MACD指标时应该注意以下几点:

1、MACD指标最主要特点是稳健性高,可以在周期较长的期间内给出相对稳定的买卖信号。学习更多K线知识尽在微信公众号:K线密码。

2、MACD指标的最大劣势是指标信号过于缓慢。日线级别中的MACD指标并不适用于短线操作。

3、在中长期的上涨或者下跌行情中,投资者使用MACD指标会比较有效。

由于MACD指标具有滞后性,用MACD寻找最佳卖点逃顶特别适合那些大幅拉升后做平台头的股票,不适合那些急拉急跌的股票。


关于资本的三要素:

1、资金金额的大小;

2、资金的使用期限;

3、资金背后的智慧。

结合资本三要素,我没赚到钱的原因有:

一、 没有给自己的资金设一个期限。

短期操作或者压上不能让自己淡定的金额,是不符合资本的定义的。一旦你投入的资金无法让自己淡定,那么每天必然会忍不住会看股市走势,心情随着股市的涨跌而忐忑不安,患得患失,把宝贵的注意力和时间都用做了股市上,严重影响日常生活和工作,从这个观点来看,给资金判上无期徒刑是有道理的。

在投资中,耐心是非常非常重要的素质。不要短期期望过高,忽略了长期投资的价值,总想着能够“低买高卖”!以为是最高点了,一抛,又看到不断上涨的鲜红旗帜;以为是最低点了,一不小心接盘站在了半山腰上,你完全搞不清“低”在哪?“高”在哪?

记住,放在股市里的钱一定是你丢了也无所谓的钱!

二、 没有练好基本功

这么多年以来,我们想走捷径,做短线,打听各种小道消息,以为自己知道的都是内幕、炒股秘笈、不二法门!连公司财报、年报都不会看,也不会分析各种比率,结果一脸懵逼地扎进去,只有当炮灰,成为“先烈”的命。

就象一个学习武功的人,梦想成为武林高手。但却连扎马步的基本功都没练好,老是去学些五花八门的招式,什么武当派全真教都想学,最后自然学不成,更别妄想成为武林高手了。而对财报知识的了解,就犹如投资者的基本功,想省是省不掉、绕不过的,不懂就学,其实只要真心想学,也没有什么是学不会的,在学习这点上,“自证预言”是正确的,如果觉得自己学不会,那么最终肯定学不会。想在股市中赚钱,就先学会如何挑选一家成长型的公司,谁都别问,自己去看财报、了解行业、公司动态,自己思考、分析,怕亏钱就从模拟炒股开始,把自己思考的结果记录下来,再分析,再思考,日积月累,自然就有了属于自己的投资分析能力。

三、没有定一个适合自己的投资策略。

巴菲特的老师格雷厄姆说过:股市里有一位市场先生,但这位先生最大的特点就是情绪不稳定。所以他才总结说,在我研究华尔街过去60年的历史后得出结论:没有人可以预测股市的走向。

既然股市无法预测,那就不用天天去看它,只要认定它是成长型的公司,极具投资价值,就买了放在那就好了,李笑来老师说“一个月看一次就够了,股市短期是无法预测的,而长期价格预测是有可能的,预测时间越长,预测难度越低”,当年的自己根本不知道投资也是需要纪律的,以为跟着“高手”走,就万无一失了,没想到里面的水这么深!真正聪明的投资者,一定有一套适合自己的投资策略,比如止盈止损,并严格遵守投资纪律,而不是永不知足、毫无原则地追涨杀跌。都说股市是对人性的考验,在高点时看你是否能挺得住诱惑适时而退,在别人都落荒而逃时,是否有勇气和智慧择时而动。

许多股友,千方百计,企图“捕捉”股市的起落,结果都徒劳无功,就好像用力抓黄鳝,始终抓不住一样。最好的方法,是提升自己的能力,不管在什么行情下都做到从容自如,熊市不亏,牛市大赚。

股市于我何有哉?此之谓投资正道。


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